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公司银行开户的说明及流程

公司开设账户有两种,一种是基本账户,另一种是一般账户。基本帐户是在公司成立后要办理的基本存款账户,一个公司只能开设一个基本存款账户,也是唯一能存取现金的存款户。除了存取现金也可以办理转账汇款等业务,可以说这个户是公司的万能存款户。


一、如何选择适合公司的开户行


1、银行的地理位置

开户行尽量选择距离公司比较近的银行,尤其是基本户或常用一般户,因为很多银行业务需要到柜台办理,如购买支票,打印开立户清单等,距离上的便利性可以为出纳节省大量的时间。


2、银行手续费和支付限额

不要小看银行手续费,不同银行的手续费和日、单笔支付限额差异较大,开户前既要充分考虑公司日常银行结算成本、公司资金往来的数量金额等,又要结合公司业务特点去选择。


3、其他影响因素

集团整体资金调拨的便利性,银行与财务系统的串联等。


二、银行开户准备资料


1、营业执照正本

2、营业执照副本

3、法人身份证原件

4、股东身份证复印件

5、经办人身份证原件

6、租房协议


三、银行开户流程


1、基本账户

1)银行开户需要到银行对公窗口办理;

2)银行柜员会要求经办人填写《开户信息表》(主要信息包括:公司名称、公司税号、注册地址、法人名称、联系电话、财务负责人姓名及经办人姓名、电话等),并在单据上加盖公章。

3)银行柜台办理时需与公司法人联系并确认开户意向。

4)配合银行办理预留印鉴手续,预留印鉴将用于办理支票等银行业务。

5)购买密码器(个别银行开户需要捆绑密码器);

6)基本户开立当天是不能完全办理完开户业务的,开户行需将公司的《开户信息表》提交中国人民银行当地派出机构进行审核,待人行审核通过后,开户行会通知经办人到银行领取开户许可证,一般需要7-10个工作日;

7)需要办理网银的,需同时告知柜员并一并办理手续,待人行审核后再到柜台正式开通;

8)领取完开户许可证后,基本户开户就完成了。


2、一般户

开立一般户的办理流程与开立基本户差异不大,也需要经过填制《开户信息表》、办理预留印鉴,开通网上银行等。

但是,一般户无需人行审批,而是由各银行自行审批,根据银行不同,一般1-3个工作日即可完成开户。


四、银行开户的几个注意点


1、公司要在银行开户头,那么所需证件要带原件,最好是法人亲自去;公司的相关章要刻的清楚、完整,最好自己找人刻。公司开户的步骤1.首先多联系几家银行,比较一下费用、服务、开户速度的快慢、网点的便利程度等因素,也可以百度一下,有个参考;

确定好选择的银行后,选择离办公地较近的网点,方便以后办公,有的银行当天还办不了,需要提前预约的。到柜台咨询时银行工作人员会给一张所需材料和费用的清单。


2、预约好了后,到约定日期带上“营业执照正本原件”、“组织代码证正本原件”、“税务登记证正本原件”、“法人身份证和开户所需费用到银行柜台办理,如果不能亲自去的,还需要带上代理人的身份证,授权书银行会帮打印。如果是老账户重新开户的还要带上上次销户时银行给的“已开立银行结算清单”。


3、填好一系列表、盖好一系列章、签好一系列名字后,就要缴纳开户所需的费用。缴费好了后,带好缴费凭证就可以离开了,接下来银行会有工作人员到实际办公地核实,核实的时候需要法人在场和法人身份证原件,等核实好,还需要等2个礼拜,基本户才能下来。如果公司网上转账业务多,那就选个转账手续费便宜的,或者选跟客户同一银行的,不用手续费。而如果是外资公司还需要开户银行及货币代码。


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